规避申报 她拆分存现金 1天存8次 坐牢12个月

原题目：规避申报她拆分存现金1天存8次坐牢12个月 （本文来自久久自媒体）

联邦审查官办公室透露，联邦区域法院上月判处纽约州水牛城一名妇女坐牢12个月，因她把现金拆分(structuring)存入银行而被入罪。

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纽约联邦审查官甘迺迪(JamesKennedyJr.)指出，33岁的香奈特尔‧贾奈特(ChanetelGarnett)未依法申报多笔存款，从2016年8月8日到2017年9月6日时代，在美国贸易银行(BankofAmerica)于水牛城的多间分行，存款165次，总额达131万3270元。

审查官说，贾奈特曾一天高达八次，在分歧分行存款，试图规避联邦对每次现金存款跨越1万元的申报划定。她的拆分生意罪名成立后，，被联邦区域法官杰拉奇(FrankP.GeraciJr.)判刑12个月。

拆分是指贪图逃税而隐暪高额现金的策略，运用这种策略的小我或公司存入较小额的款子以免银行向当局申报。

当你存入银行的金额跨越1万元时，银行按划定须填写名为「现金生意申报」(CashTransactionReport)的表格。有些工资了规避这一划定，就把钱分拆成较小笔款子分好几天存入，或是把钱存进几家分歧银行。

这种作法属不法行为，被抓到会面临严重罚款和刑期。即使你认为把5000元分成三天存入银行帐户可避人耳目，银行仍或者提交「可疑运动申报」(SAR)。银行官员受过练习，可认出是否为拆分，若是认为迹象可疑就会提出SAR申报。这种申报不会指控你犯罪，但会提出警讯。若是针对你的这类申报好多，政府或者会查询你。

当然，若你存小额现金，不代表你贪图诳骗当局或从事拆分行为，或者只是你的生意以小额金钱生意，所以你的存款也是小额，例如小零售店的每日现金存款。