泸州老窖1.5亿存款神秘失踪 “双面间谍”操作曝光

（原题目：电视剧都不敢这么演！泸州老窖1.5亿存款神秘失踪案内情毕露） （原创文章久久自媒体）

近日，泸州老窖(000568.SZ)1.5亿元存款失踪之谜，跟着主犯袁剑鸣的一审判决书的发布，清楚了起来。 （原文来自www.jj00.com）

其时的1.5亿存款是怎么丢的?简洁来说，记者查询判决书发现，被告人袁剑鸣经由泸州老窖和中国农业银行长沙迎新支行的“资源交换”这一合作，离别在泸州老窖、迎新支行的眼前饰演“双面奸细”，签署子虚和谈、存款证实，把2亿元的存款装在了本身的口袋里。 （原文来自www.jj00.com）

固然网友大叫“电视剧都不敢这么演”，但记者发现，泸州老窖在银行“取不出”的存款远不止这1.5亿元。

凭据本年4月26日流露的第一季季报，泸州老窖共在三处储蓄5亿元存款涉及合同胶葛，已报请公安机关介入，并已对这5亿存款计提了2亿元坏账预备。

在已判决这一案件里，泸州老窖需承担几多钱的责任?其他两笔存款胶葛今朝进展若何?8月11日下昼，记者多次致电泸州老窖董秘办公室，不外至截稿时暂无回应。

1.5亿存款蹊跷失踪?

银行：账户上没这笔存款

2014年，泸州老窖在农行存了一笔钱，但钱到期时，却被银行示知：账户上没有这笔钱。

这起被称为“1.5亿元存款神秘失踪事件”不光令白酒行业愕然，也震惊了整个资源市场。

2014年10月，泸州老窖发布通知说：公司发现，在中国农业银行长沙迎新支行存的1.5亿元存款，取不出来了。具体而言，凭据与农行长沙迎新支行的和谈，泸州老窖在2013年4月先后4次向公司的账号汇入2亿元。

存款到期后，第一笔5000万的存款和利息都被泸州老窖收回。但剩下的1.5亿元存到期后的第二天，公司财务人员在转款时却被农行迎新支行示知：公司账户上没有这笔钱，不克按时划转。

彼时，泸州老窖决意迁就此事项向四川省高级人民法院提告状讼。

为何要存大笔现金?

原由酒企、银行的“资源交流”

泸州老窖其时为何要存这么大笔的现金存款到银行?追溯到2012年，整个白酒市场销量下滑，酒企想要将库存的酒都卖出去，银行想要拿到大笔存款。在如许的配景下，酒企和银行的“资源交换”应运而生。

简洁来说，就是酒企将钱存入银行，而银行则以团购价钱拿到酒后，帮酒企卖酒。

而泸州老窖具体的“资源交流，助力..”方案是：

1、泸州老窖将5000万元为单元单子以按期体式存入银行一年，合作银行按照国度划定的一年按期利率上浮10%付息给泸州老窖，泸州老窖与银行签署存款及开销户和谈进行商定;

2、合作银行经由该存款，获取存贷差收入，以团购价购置泸州老窖指定产物;银行业能够向客户介绍，首要由客户购置。每5000万元存款对应购酒在600万元以上，先购酒后存款，存款数额以此类推。

钱是怎么不见的?

袁剑鸣放置“双面奸细”

2012年10月，袁剑鸣从朱某(已判决)处认识到这一“资源交流”的买卖，并认为能够在这1年的按期存款刻日内调用这笔钱用以其他。

若何将这笔存款..?

袁剑鸣经朱某的引荐，熟悉了时任农业银行长沙迎新支行行长郑某(已判决)。随后，袁剑鸣使用了一些“电视剧都不敢演”的手段，让泸州老窖认为这笔1.5亿元的存款存在了银行。

2013年4月份，袁剑鸣放置张某1、陈某1假装农行迎新支行员工，上门到泸州老窖匡助其开户，并签署了《协定存款和谈》，获取了泸州老窑相关开户印鉴模板及开户资料。

随后，再放置罗某、张某1拿着凭据上述模板伪造的资料，以泸州老窖的名义到迎新支行进行开户。

在这中央，罗某、张某1所持的泸州老窖资料不完全，不相符开户和网上银行前提。不外，经彼时的行长郑某的匡助，经由“特事特办”法式开通账户及网上银行。

为了感激行长郑某的匡助，袁剑鸣向郑某送了200万元现金，以及一辆20多万的雪佛兰汽车。

也就是说，袁剑鸣作为中央方，离别假装银行人员和泸州老窖签署了合同，假装泸州老窖和银行签了合同，而且伪造了银行出具的存款证实书、签字和印鉴。

经由了3次如许的把持，袁剑鸣伙同朱某1、黄某、陈某1、张某1等人获取泸州老窖公司资金共计2亿元。

钱用去了哪里?

首要由袁剑鸣掌控

袁剑鸣和朱某1协商，在获取泸州老窑的资金后，二人等分使用。

不外，凭据判决书，截止案发时止，扣除案发前清偿的5057.5万元(含利息)，仍有14942.5万元未清偿。

个中4000余万元被用于开设江西亚细亚陶瓷有限公司，剩余资金均被袁剑鸣掌控和支配，并用于私运等其他运动。此外，朱某1从中获取中介费50万元。

在袁剑鸣律师的辩护中，曾因“等分使用”这一商定称袁剑鸣并非主谋，集结各方熟悉的朱某1才是主谋。

但长沙市中院认为，组织谋划阶段，朱某1起意与袁剑鸣协商;但在犯罪实施阶段，首要由袁剑鸣放置实施;且最后的分赃阶段，也首要是由袁剑鸣掌控和支配。

所以在诈骗、对非国度工作人员贿赂配合犯罪中，被告人袁剑鸣均起首要感化，均系主犯。

据袁剑鸣供述，起先其只想调用泸州老窖存款用于放贷及做原油生意。据悉，袁剑鸣在欠款到期前一向想还钱，但在2014年7月，袁剑鸣因私运被海关刑事拘留，28天后被取保，资金显现严重问题。

人去了哪里?

“跑路”泰国4年后自首

东窗事发之前，袁剑鸣清偿了第一笔5000万的存款。2014年4月，和谈中第一笔存款到期，被告人袁剑鸣与朱某1、黄某配合清偿了第一笔5057.5万元。个中朱某1、黄某筹措了900万元用于清偿。

2014年6月，第二笔5000万存款即将到期。但袁剑鸣及朱某1已经无力清偿了。先是从陈某2处购置了360余万元的白酒，并将该笔存款打点了三个月续存手续，后又在东窗事发的前夜跑路，从广西出境到柬埔寨、泰国。

2018年2月6日，长沙市公安局将潜逃泰国曼谷后向本地警方投案的被告人袁剑鸣押解回国。2019年1月17日，长沙市中级人民法院对袁某的案件进行了公开审理。

若何划分责任?

不克追回损失泸州老窖承担40%

法院一审判决，被告人袁剑鸣犯诈骗罪，犯对非国度工作人员贿赂罪;归并执行有期徒刑17年，褫夺政治权力5年，并惩罚金人民币420万元。

持续追缴诈骗犯罪所得人民币1.5亿元发还被害人泸州老窖。个中，责令被告人袁剑鸣退赔犯罪所得人民币1.17亿元。

另据泸州老窖2019年5月16日通知，公司收到长沙存款案一审《民事判决书》，凭据该判决书，对于泸州老窖经由刑事执行法式不克追回的损失，由农行迎新支行承担40%的补偿责任，中国农业银行长沙红星支行承担20%的补偿责任，其余损失由泸州老窖自行承担。

而通知中称，截止2019年5月16日，14942.5万元仅收回了1797.99万元。凭据判决书，袁剑鸣还有7处房产作为可供执行产业计入追缴、退赔数额，尚有100件60度国窖1573国韵酒将被发还给泸州老窖。

随后公司对悉数存款睁开风险排查，进一步发现公司在中国工商银行南阳中州支行等两处存款存在非常情形，共涉及金额35000万元。

酒企的“资源交换”究竟是什么?

其实，多位业内子士敷陈记者，彼时酒类市场不济，诸多酒企想出了多种复杂的发卖模式，泸州老窖“资源交换”的“存款卖酒”模式，则是个中较为受迎接的一种。

据介绍，对于这种模式而言，银行行使自身消费与客户资源招揽大额存款。合作的究竟是，银行客户用相对实惠价钱购置酒水，维护了银企关系，酒企实现动销，多方实现共赢。

不外，受困于发卖压力，或者会导致从银行处拿酒的酒企经销商像袁剑鸣一般投契，窃取盗刻公章转移酒企的巨额存款用于高利假贷等情形。

更有中国处所金融研究院研究员莫开伟等人士认为，存款卖酒实际上就是披着“贸易模式”外套的“地下融资”。

其实，在2015年1月10日，泸州老窖还有另一笔1.5亿存款因为雷同的原因“神秘失踪”。

彼时，泸州老窖发通知称，，其在中国工商银行南阳中州支行的1.5亿元存款已到期，但工行中州支行以存款被公安机关冻结为由拒不支出，并拒绝出示冻结手续。

随后，泸州老窖就工行中州支行储蓄存款合同胶葛事项向四川省高法院提告状讼。不外截止今朝的通知，该案件尚未判决。

此外，同年1月8日，人民审查院案件信息公开网日前发布了“泸州市人民审查对骗取老窖巨款存款案四人核准拘系”一文。

该文称，四名犯罪嫌疑人采用子虚购销合同、伪造老窖公司和银行印章、伪造银行存单等一系列手段，骗取泸州老窖公司在银行的存款上亿元，用于高利放贷、购置不动产等取利。

不外，该案是否是指泸州老窖在湖南农行一案，今朝无从知晓。