卷走10亿拥23套房“金融才女” 只有高中学历

11月20日上午，浙江省杭州市公安局拱墅区分局召开新闻传递会，传递了一路洗钱案的侦破过程。 （本文来自久久自媒体）

该案一向颇受存眷，不光因为此案是破获的杭州市首例不法集资洗钱案，更是因为涉案公司的美男总裁“故事”。据悉，腾信堂总裁朱某，头顶“金融才女”光环，却卷款10亿跑路，名下23套房产，拘留涉案资金还有2900多万元。

而为了找到她的下落，警方赏格10万元，最后终于将穿戴睡衣的她押解回国。随后人们才发现，这位“金融才女”，实际上只有高中学历。 （自媒体久久自媒体）

高中学历吹成“金融才女”

卷走投资人10个亿

本年49岁的朱某，此前是一个十分留意外表、化着细腻妆容的女人，人称“金融才女”。

16岁起头打工，23岁起头创业，从服装店到股市金融，一路被称为传奇。实际上，朱某只有高中学历，凭着精巧的边幅，能说会道，混得风生水起。

为了进一步深入进修金融，2000年，在股市混迹多年的她，起头接触期货产物。2005年，又接触黄金，并随同伙到了香港。2006年，她进入金融公司，起头做黄金在线生意……

朱某天天钻在里面琢磨，一些香港的同伙还教授了好多技能，使得她在剖析和把持的花样技能方面增进了好多常识。就在如许一个严重复杂的金融配景下，她操盘的项目资金不光没亏，反而盈利颇丰。

此事一时传为行业美谈，可谓一战成名。

2010年，她开办了杭州腾信堂投资治理有限公司，以保本付息、炒外汇等形式向群众不法接收资金。

凭着姣好的容貌和过人的谈锋，对较量机一无所知的朱某，在互联网金融行业混得风生水起，腾信堂也凭借一系列声誉而逐渐获得了投资人的信任。

然而2018年，腾信堂显现兑付危机，拱墅公安立案侦查，并经拱墅区人民审查院审查查明，在未经金融等监管部门核准的情形下，腾信堂公司自2013年11月起头，以年化收益率11%-20%为诱饵，采用招揽的买卖员“线下”拉客户投资外汇理财的体式向社会不特定对象公开集资，不法集资款总额达14.49亿余元，涉及投资人达1899人。

同月，朱某潜逃，随后被列为浙江省公安厅公开赏格通缉嫌疑人，赏格金额达10万元。她名下被查获的豪车有4辆，个中有乔治巴顿、奔腾等，房产有23套，拘留涉案资金还有2900多万元。

穿戴睡衣被警方从泰国押解回国

为了找到她的下落，官方赏格10万，最后终于将穿戴睡衣的她押解回国。

本年岁首在曼谷就逮后，由杭州警方押解回国。被押解回国时，朱某素面朝天，穿戴痴肥的睡衣，全然没了往日的风光面子。

本年1月初，拱墅警方发现朱某在泰国曼谷。随后公安部、浙江省公安厅、拱墅公安分局6人赶赴泰国曼谷。1月7日，在曼谷一处荣华地段的室庐公寓内，朱某就逮。

朱某在杭州时，饮食起居有助理和厨师，出门带保镖，经常坐价格300多万的乔治巴顿越野车和100多万的奔腾轿车。

就逮时，朱某购置了10多部手机，隔一段时间就换一部，以免被查到。客堂墙上还挂着泰语音标，笔记本上也有她自学泰语的笔记，颇有在此长住的筹算。

在朱某照样老总的时候，是一个非常在乎形象的人，经常化着细腻的妆容。然则在泰国曼谷的这半年多时间，朱某能够说足不出户，也不化妆，经常是24小时呆在房子里，很孤寂。

她不会说英语、在泰国也没有任何同伙，连平常生活的沟通都有难题，比拟她以前算是生活潦倒了。

一样一到两周，她会去住宿四周的超市买一些生活用品，并且根基是靠步行，平时吃饭根基靠本身烧。

又牵出一桩洗钱大案

与此同时，还牵出一桩超1亿元的洗钱大案。

据悉，协助她外逃的李某征等人，因组织他人偷越国（边）境案同时被查处。拱墅警方说：“我们发现李某征在案发前后曾多次供应响应银行卡账户，协助朱某将巨额不法集资款散存于多个银行账户，以及在分歧银行账户之间频仍划转，将资金转化为房产、汽车、珠宝等财物或介入其他投资运动，或者涉嫌洗钱犯罪。”

经审讯，犯罪嫌疑人李某征对知晓朱某进行不法集资运动的情形供认不讳。事后李某征被拱墅区人民审查院以涉嫌洗钱罪、组织他人偷越国（边）境罪核准拘系。

李某征被捕后，拱墅公安分局在中国人民银行杭州中心支行反洗钱处的合营下，又查到了犯罪嫌疑人李某、雷某涉嫌采用同柜取存和实际取现两种体式（典型的洗钱手段）协助转移一亿余元不法集资款，并于2019年5月21日一举抓捕上述两人。

6月27日，李某、雷某被拱墅审查院以涉嫌洗钱罪核准拘系。

李某是70后，杭州人。2016岁尾朱某的一通德律，彻底改变了他的人生轨迹。朱某不光邀请李某参观腾信堂公司，还向其介绍公司对外发售的金融理产业品。

她提出让李某打点银行卡供公司走账使用，并允诺支出每月1万元优点费。李某心动不已，还找来其同事雷某一路到场这项颇具“钱途”的事业。

此后，腾信堂公司接收的大量社会公家资金被陆续存入雷某、李某的账户。凭据朱某等人的指示，雷某、李某不光大额..，还以“同柜取存”的体式协助将巨额赃款流转给他人。

所谓“同柜取存”，其实就是由前后二人互相合营在银行统一柜面打点取现、存款买卖，达到转账之结果，但不留下转账陈迹的一种新型资金转移体式。中国人民银行杭州中心支行反洗钱处相关负责人注释说，“这是一种典型的洗钱手段，它是‘伪现金’买卖的一种形式。举个例子，明明能够经由电子转账实现大额资金的转账，但当事人却偏偏选择银行柜面来转存资金，且没有合法来由。经由一个取和存的动作之后，账户就会发生一个取现生意，后续资金的去向就不会像电子转账那样有流水，且被银行监管部门监控，犯罪分子这么做，目的就是将资金生意的链条工资割断，加大公安机关和监管部门的监管和追踪难度。”

2017年2月，李某、雷某在明知资金是集资诈骗、不法接收公家存款犯罪所得的情形下，向朱某供应多张本人银行卡用于领受腾信堂公司的不法集资款。

经统计，雷某转移犯罪所得共计人民币7232万余元，李某转移犯罪所得共计人民币3281万余元。两人合计采用同柜取存和实际取现两种体式协助转移一亿余元不法集资款。

2017年暮秋，陪伴理财..暴雷声此起彼伏，雷某和李某起头感应悚惶不安。雷某找到对方，让她写了一张“走账与雷某无关”的字条以求“自证清白”。

李某则不光删光了其和雷某、朱某的聊天记录，还变卖了对方为其购置的轿车，以求离开相干。

9月2日，拱墅审查院以涉嫌洗钱罪对雷某、李某提起公诉。11月19日，拱墅区法院以洗钱罪判处雷某有期徒刑三年六个月，并惩罚金人民币360万元，判处李某有期徒刑三年，并惩罚金人民币170万元。

在查办李某征等人组织他人偷越国（边）境案件中，办案人员发现李某征在案发前后曾多次供应响应银行卡账户，协助朱某将巨额不法集资款散存于多个银行账户，，以及在分歧银行账户之间频仍划转，将资金转化为房产、汽车、珠宝等财物或介入其他投资运动，或者涉嫌洗钱犯罪。经审讯，犯罪嫌疑人李某征对知晓朱某进行不法集资运动的情形供认不讳。2019年1月18日，李某征被拱墅区人民审查院以涉嫌洗钱罪、组织他人偷越国（边）境罪核准拘系。

（鸿鹄快讯编纂：王宥文）